하나은행, 성과·위험 진단 서비스 시행

하나은행(은행장 김정태)은 고객이 보유한 펀드를 진단하고 성과비교 등 다양한 방법으로 고객을 관리해주는 펀드클리닉 서비스를 실시한다.

서비스는 단순한 자산비중 조절이나 펀드 가입만을 권유하기보다는 고객이 보유한 개별펀드의 성과와 위험을 진단하고 고객 투자성향에 따른 최적의 포트폴리오를 처방해 준다.

특히 수익률 부진, 부정적인 시장전망, 펀드규모 감소 등 사후관리 필요성이 발생하면 시스템에서 자동으로 해당펀드를 보유한 고객을 영업점의 담당직원에게 통보한다.

통보 후 관리대상펀드로 선정된 펀드는 영업점에 대고객 응대지침이 통보되고 영업점의 수행 여부가 매일 모니터링 된다.

또 고객 방문시 고객이 보유하고 있는 펀드 중 수익률이 부진한 펀드를 뽑아내 다른 우수한 대체펀드를 그 자리에서 바로 제시해준다.

현재 보유 자산에 대한 진단과 처방을 보고서 형태로 받아볼 수 있고 하나은행에서 가입하지 않은 펀드라도 이 서비스를 받을 수 있다.

하나나은행 관계자는 “서비스는 고객관리시스템(CRM)에 접목해 고객관리 활동을 할 때 자연스럽게 펀드 수익률 관리까지 할 수 있도록 했다”고 말했다.

한편 하나은행의 펀드클리닉 서비스를 통해 펀드에 대한 진단과 처방을 받기 위해서는 가까운 하나은행 영업점을 방문하면 된다./조성수 기자 [e-mail]